В первом случае лицензии на осуществление банковских операций лишилась кредитная организация ООО "Коммерческий банк профсоюзных организаций Москвы" (ООО "КБ "Профбанк"). Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также в связи с неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Учитывалось также "неоднократное применение мер в порядке надзора".
КБ "Профбанк" направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, допускало нарушения норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России. В сентябре-октябре 2006 года через кассу банка были проведены операции по выдаче наличных денежных средств на покупку ценных бумаг 9 клиентам на сумму 12 млрд рублей; физическим лицам продано иностранной валюты в размере 300 млн долларов США и 106 млн евро. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
В КБ "Профбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Кроме того, стало известно об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ЗАО "Международный коммерческий банк "Бадр-Форте банк" (Москва). Как и в первом случае, это связано с неисполнением банком федеральных законов и нормативных актов Банка России. В частности, "Бадр-Форте банк" допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, не соблюдал обязательные нормативы ликвидности, порядок формирования резервов по ссудам, а также не выполнял требования предписания Банка России. В мае-августе 2006 года по счетам клиентов банка проведены операции в размере 33,8 млрд рублей, имеющие признаки сомнительных сделок.
В банке также решено назначить временную администрацию до момента назначения ликвидатора.
С начала 2006 года лицензии на осуществление банковской деятельности были отозваны у более чем 40 российских кредитных организаций. Это на порядок больше, чем за весь 2005 и 2004 годы. Большинство банков были уличены в проведении сомнительных операций. Остальные лишились лицензий за плохой капитал, "дырки" в балансе и слабый кредитный портфель. Лицензий лишаются в основном малые и средние банки, что во многом способствует укреплению негативного к ним отношения со стороны населения.
